Общество В Москве и Подмосковье проверят подозрительную Кока-Колу Общество На некоторые категории задержанных граждан теперь запрещено надевать наручники Криминал В Подмосковье экс-глава Росреестра получила 10 лет тюрьмы за взятку Криминал В Питере водитель прострелил пешеходу ногу из-за замечания Политика Депутаты предложили выплачивать ежегодную 13-ю пенсию Деньги Около 120 миллионов рублей переплат за ЖКУ вернули жителям Подмосковья Калейдоскоп Назван продукт, который к Новому году подорожает в два раза Происшествия Москвичка умерла в церкви во время молитвы Политика В России запретили митинги у зданий госорганов, школ, церквей и вокзалов Калейдоскоп Справедливый Дед Мороз дарит подарки
Общество В Москве и Подмосковье проверят подозрительную Кока-Колу Общество На некоторые категории задержанных граждан теперь запрещено надевать наручники Криминал В Подмосковье экс-глава Росреестра получила 10 лет тюрьмы за взятку Криминал В Питере водитель прострелил пешеходу ногу из-за замечания Политика Депутаты предложили выплачивать ежегодную 13-ю пенсию Деньги Около 120 миллионов рублей переплат за ЖКУ вернули жителям Подмосковья Калейдоскоп Назван продукт, который к Новому году подорожает в два раза Происшествия Москвичка умерла в церкви во время молитвы Политика В России запретили митинги у зданий госорганов, школ, церквей и вокзалов Калейдоскоп Справедливый Дед Мороз дарит подарки

ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами

Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, сообщил РБК представитель ЦБ. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

РБК ознакомился с разъяснениями ЦБ по новой форме отчетности, которую он разослал банкам. Как следует из документа, в отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:
с карты на карту;
со счета на счет;
с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
платежи через Систему быстрых платежей;
трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т. д.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).

Банки также обязаны предоставлять в налоговую сведения об открытых гражданами счетах; в свою очередь, налоговая в рамках проверок может запрашивать выписки с расчетных счетов граждан. Выписки с расчетных счетов может получать и Росфинмониторинг.