Общество В нескольких марках куриных бедрышек нашли сальмонеллу и кишечную палочку Будущее Нейросеть сгенерировала эволюцию жизни во Вселенной от начала и до конца времен Происшествия Дым от пожара в Рязани дошел до Москвы Общество Вкуснейшая аджика из кабачков Деньги Финансисты советуют россиянам хранить деньги в юанях и дирхамах Происшествия Серпухович сначала избил свою даму, а потом полицейского Дорогая Москва В Москве теперь можно цивильно поспать на вокзале Происшествия В Подмосковье в жилом доме взорвался газ Общество Малосольные помидорчики – быстро готовятся и быстро съедаются Будущее Маск хочет вылечить человечество с помощью чипирования
Общество В нескольких марках куриных бедрышек нашли сальмонеллу и кишечную палочку Будущее Нейросеть сгенерировала эволюцию жизни во Вселенной от начала и до конца времен Происшествия Дым от пожара в Рязани дошел до Москвы Общество Вкуснейшая аджика из кабачков Деньги Финансисты советуют россиянам хранить деньги в юанях и дирхамах Происшествия Серпухович сначала избил свою даму, а потом полицейского Дорогая Москва В Москве теперь можно цивильно поспать на вокзале Происшествия В Подмосковье в жилом доме взорвался газ Общество Малосольные помидорчики – быстро готовятся и быстро съедаются Будущее Маск хочет вылечить человечество с помощью чипирования

Банкам запретили взимать повышенную комиссию за проверку подозрительных переводов

Если банк за совершение денежного перевода по карте списывает со счета комиссию, условно, не 0,1%, а 10%, мотивируя это тем, что перевод носил подозрительный характер и потребовалась его дополнительная проверка, это незаконно.

Верховный суд РФ недавно подтвердил это своим определением:

— Закон № 115-ФЗ не предусматривает взимание повышенных комиссий за пресечение нелегальных денежных переводов,

— более того, списание таких комиссий может расцениваться как плата за проведение сомнительных переводов — что, разумеется, противоречит закону (ВС РФ, дело № 304-ЭС21-14940).

ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами

Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, сообщил РБК представитель ЦБ. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

РБК ознакомился с разъяснениями ЦБ по новой форме отчетности, которую он разослал банкам. Как следует из документа, в отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:
с карты на карту;
со счета на счет;
с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
платежи через Систему быстрых платежей;
трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т. д.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).

Банки также обязаны предоставлять в налоговую сведения об открытых гражданами счетах; в свою очередь, налоговая в рамках проверок может запрашивать выписки с расчетных счетов граждан. Выписки с расчетных счетов может получать и Росфинмониторинг.