Новости В Раменском округе появится новый бассейн Калейдоскоп В Подмосковье потеплеет Общество Семью экс-главы Серпуховского района выселяют из дома Экология Российские метеорологи будут предсказывать погоду по новым нормам Калейдоскоп Искусственный интеллект создал музыку пяти мегаполисов России Общество Россиянам могут разрешить тратить маткапитал на покупку автомобиля Происшествия В Подмосковном автопарке сгорели 4 маршрутки и 8 автобусов Деньги За 172 тысячи россияне готовы работать без отпуска Деньги Wildberries ввел штраф за отказ от товара Дорогая Москва Станция метро «Текстильщики» БКЛ готова к пусконаладке
Новости В Раменском округе появится новый бассейн Калейдоскоп В Подмосковье потеплеет Общество Семью экс-главы Серпуховского района выселяют из дома Экология Российские метеорологи будут предсказывать погоду по новым нормам Калейдоскоп Искусственный интеллект создал музыку пяти мегаполисов России Общество Россиянам могут разрешить тратить маткапитал на покупку автомобиля Происшествия В Подмосковном автопарке сгорели 4 маршрутки и 8 автобусов Деньги За 172 тысячи россияне готовы работать без отпуска Деньги Wildberries ввел штраф за отказ от товара Дорогая Москва Станция метро «Текстильщики» БКЛ готова к пусконаладке

Спекулянтам, скупающим сахар и гречку, заблокируют карты и счета

Теперь со скупщиками товаров будут бороться банки: им поручено выявлять закупки спекулянтов и блокировать эти операции. Как это будет происходить, разобрался Лайф.

Центральный банк уверен, что российские кредитные организации должны внести свою лепту в борьбу со спекулянтами, которые массово скупают продукты в супермаркетах и лекарства в аптеках. Свои рекомендации он разослал в специальном письме от 16 марта 2022 года N 019−12/1796.

В нём он рекомендует блокировать карты и счета граждан, у которых изменился «характер потребительских расходов, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой». В частности, если они совершают «нехарактерные для частного потребления» покупки, различные однотипные операции, связанные «с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи».

При этом Банк России ссылается на закон 115-ФЗ, законодательство о противодействии финансированию терроризма. Иными словами, теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам.

— А кто они, если не террористы, — говорит эксперт Николай Щеглов из «Глобал финанс групп». — В аптеках пропадают недорогие лекарства, в супермаркетах солидные мужчины тележками закупают предметы личной гигиены. Очевидно, что эти товары скоро окажутся на «Авито» и других торговых площадках по завышенным ценам. По закону это не запрещено, конечно, но хорошо, что наши госорганы стали с этим бороться.

Юристы считают, что банки не вправе в этом случае полностью блокировать карту. Они могут остановить только одну операцию.

— В действующем виде ФЗ № 115 начал действовать лишь с 1 марта 2022 года, — поясняет Владислав Журавлёв, советник по правовым вопросам «Юридической группы Совет». — В законодательство было введено понятие «подозрительные действия клиента или его представителя». ЦБ в своём письме как раз даёт толкование этой абстрактной формулировке: действия по выводу активов за рубеж и «нездоровая потребительская активность» обязывают банки передавать информацию в Росфинмониторинг. Прямое последствие этого — не блокировка счёта, а отказ в проведении подозрительной операции.

Однако менеджеры в российских банках, опрошенные Лайфом, уверены, что остановками отдельных операций дело не ограничится. И спекулянты получат полные блокировки своих счетов.

— Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента, — рассказал топ-менеджер одного крупного российского банка. — Кроме того, он должен прийти в отделение и заполнить специальную анкету. Понятно, что при блокировке одной операции никто в банк не пойдёт и ответов не даст. Поэтому значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.