Новости В подмосковном Жуковском отметили 100-летие пионерии Общество В Нижнем Новгороде появится бульвар имени Жириновского Калейдоскоп Под Владимиром детям показали спектакль пьяные в стельку актеры Транспорт Из Москвы в Крым пустят еще один поезд Экология В рамках акции «Лес Победы» в Подмосковье высадили более 300 тысяч деревьев Общество Подмосковье могут включить в проект «Патриотическое кольцо России» Общество ВОЗ созывает чрезвычайную встречу из-за вспышки оспы обезьян Деньги Цены на недвижимость в Подмосковье пошли вниз Калейдоскоп Патриотичным россиянам могут добавить неделю к отпуску Досуг «Ночь музеев» пройдет в Москве 21 мая
Новости В подмосковном Жуковском отметили 100-летие пионерии Общество В Нижнем Новгороде появится бульвар имени Жириновского Калейдоскоп Под Владимиром детям показали спектакль пьяные в стельку актеры Транспорт Из Москвы в Крым пустят еще один поезд Экология В рамках акции «Лес Победы» в Подмосковье высадили более 300 тысяч деревьев Общество Подмосковье могут включить в проект «Патриотическое кольцо России» Общество ВОЗ созывает чрезвычайную встречу из-за вспышки оспы обезьян Деньги Цены на недвижимость в Подмосковье пошли вниз Калейдоскоп Патриотичным россиянам могут добавить неделю к отпуску Досуг «Ночь музеев» пройдет в Москве 21 мая

8 критериев, по которым банк заблокирует карту клиента

Банк России опубликовал рекомендации для банков по борьбе с платежными инструментами — картами и электронными кошельками, используемыми незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.

Регулятор перечисляет признаки подозрительных операций, если одновременно наблюдается два признака или более, банкам следует принимать «противолегализационные меры»

— более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
— более 30 операций в день, проведенных физлицами;
— операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
— менее минуты между зачислением средств и их списанием;
— операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
— отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
— совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
— в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Позиционируются эти рекомендации регулятора как борьба с нелегальными казино, но пострадать от инициативы могут и обычные граждане, причем не только мелкие предприниматели, которые не оформились, например, как самозанятые.

Проблема сложная: банкам нужно уметь балансировать между удобством пользователей и борьбой с мошенниками и предотвращением запрещенных операций. Пользовательских сценариев очень много и невозможно ни уложить всех пользователей в ограниченные рамки, ни запретить все подряд. Причем процедуру «обеления» в случае ошибочной блокировки ЦБ никак не оговаривает.

 

Транспортные карты школьников в Москве заблокируют с 9 октября

С 9 октября и до окончания школьных каникул, льготный проезд школьников в общественном транспорте будет приостановлен. Об этом сообщил мэр Москвы Сергей Собянин в своём блоге:

«Дети остаются детьми. Удержать их дома — задача сложная. Конечно, они могут выходить гулять. Но точно — не болтаться по торговым центрам. И тем более ребята не должны бесцельно кататься в общественном транспорте. Поэтому, начиная с 9 октября и до окончания каникул, льготный проезд школьников в общественном транспорте будет приостановлен»

Транспортное приложение социальной карты школьников будет временно заблокировано. Уплаченные за проезд деньги будут перенесены на более поздний срок.

Мэр отметил, что многие москвичи прислушиваются к требованиям санитарных врачей и ответственно соблюдают вынужденные ограничительные меры. Но, к сожалению, далеко не все.

Фото © Иван Овчинников / «Москва меняется»